Zločinci, ktorí sa zaoberajú praním špinavých peňazí, sa prispôsobujú novým technológiám rýchlejšie, ako úrady stíhajú držať krok. Nová správa Europolu zistila, že 70 % kriminálnych podnikov využíva techniky prania špinavých peňazí na ukrytie bohatstva a zbieranie majetku, čím predbehne úrady, ktoré sa snažia odhaliť ich zločiny.
Pranie špinavých peňazi a nové technológie 2023
Zločinecké siete v Európe čoraz viac miešajú nelegálne financie so zdanlivo legálnymi obchodmi a využívajú nové technológie na rozširovanie svojich operácií a pranie špinavých peňazí rýchlejšie, ako úrady stíhajú, odhalila nová správa Europolu.
Takmer 70 % kriminálnych živlov pôsobiacich v Európskej únii používa techniky prania špinavých peňazí na získavanie príjmov a ukrývanie majetku, čím zhoršuje finančnú stabilitu regiónu a bráni jeho hospodárskemu rastu, uvádza sa v správe Európskej únie o hodnotení hrozieb finančnej a hospodárskej kriminality, ktorú minulý týždeň zverejnila Európska komisia. Orgán EÚ na presadzovanie práva, Europol. Rastúca rýchlosť podvodu predbieha orgány, ktoré sa snažia odhaliť a stíhať finančné zločiny.
Hoci obchod a technológie prepojili globalizovaný svet, zločinci čoraz viac využívajú moderné pokroky na zisk, napísala v správe Catherine De Bolle, výkonná riaditeľka Europolu.
„Organizovaný zločin vybudoval paralelný globálny kriminálny ekonomický a finančný systém okolo prania špinavých peňazí, nezákonných finančných prevodov a korupcie,“ povedal De Bolle. “Schopnosť prať nezákonné výnosy v priemyselnom meradle, presúvať ich cez sieť kriminálnych finančných maklérov a korumpovať príslušných aktérov sa stala nevyhnutnou pre moderný organizovaný zločin.”
Keďže sa služby počas pandémie COVID-19 stali virtuálnymi, digitálne bankovníctvo pomohlo otvoriť nové dvere zločineckým sieťam, ktoré hľadajú oporu vo finančnom systéme. Online banky bez fyzických pobočiek alebo kancelárií teraz ponúkajú takmer anonymné medzinárodné vklady rýchlosťou blesku, vďaka čomu je ťažké odhaliť nekalú činnosť.
Správa Europolu uvádza vyšetrovanie Pandora Papers ICIJ z roku 2021 ako príklad toho, ako zločinecké podniky našli spôsoby, ako skryť skutočné vlastníctvo a vyhnúť sa sankciám pomocou sprostredkovateľov a offshore firiem. Správa tiež zdôraznila kriminálne využívanie tretích krajín na presun peňazí spojených s Ruskom v rozpore so západnými sankciami uvalenými na krajinu po invázii na Ukrajinu v roku 2014.
Globálna povaha prania špinavých peňazí bola ďalej odhalená vo vyšetrovaní ICIJ FinCEN Files z roku 2020 , v spolupráci s BuzzFeed News, ktoré ukázalo, ako transakcie prostredníctvom bánk so sídlom v USA umožnili medzinárodný tok podozrivých transakcií v hodnote viac ako 2 biliónov dolárov .
Vyšetrovanie zistilo, že banky ako JPMorgan, najväčšia banka v Spojených štátoch, presúvali peniaze pre jednotlivcov a subjekty spojené s krádežou verejných prostriedkov v Malajzii, Venezuele a na Ukrajine. Po protestoch z vyšetrovania ICIJ americkí zákonodarcovia predstavili rozsiahly zákon proti praniu špinavých peňazí , ktorý požadoval, aby útvar ministerstva financií pre finančné zločiny, FinCEN, zvýšil transparentnosť a vyradil anonymne vlastnené fiktívne spoločnosti vytvorením registra vlastníkov spoločností.
Aj keď je naplánovaná implementácia začiatkom roka 2024, spustenie databázy vlastníctva spoločností bolo spojené s politickým nesúhlasom a oneskorením .
V Európe čelia problémom aj obchodné registre. Nariadenie EÚ z roku 2018, ktoré od členských štátov vyžadovalo zverejňovanie registrov vlastníctva spoločností, bolo v roku 2022 zrušené Súdnym dvorom EÚ, čo vyvolalo kritiku zo strany zástancov transparentnosti.
Napriek ťažkostiam podľa správy Europolu zachytenie majetku z trestnej činnosti v EÚ za posledné desaťročie narastalo, z približne 2,4 miliardy eur (približne 2,6 miliardy dolárov) ročne na začiatku roka 2010 na 4,1 miliardy eur (asi 4,4 miliardy dolárov) za rok v rokoch 2020 a 2021.
Napriek tomu De Bolle odhadol, že orgány EÚ konfiškujú menej ako 2 % ročných príjmov zločineckých organizácií, peniaze, ktoré sú skryté po celom svete.
Letné dovolenky Egypt Marsa Matrouh 2025
